その資産、次の世代にどう引き継ぎますか。

「相続対策タイプ」は、ご自身やご家族の資産を将来どう引き継ぐかを意識し始めた方に近いタイプです。相続対策としての不動産投資は、現金や預金に比べて評価額の考え方が異なるとされる場合がありますが、効果の有無や大きさは、資産の構成、家族構成、物件の条件によって個人差が大きく、一概にお答えすることはできません。

大切なのは、評価額の考え方だけを見て判断しないことです。相続時に有利に働く可能性がある一方で、保有中は家賃収入という収益面も伴います。評価額と収益性、両方のバランスを見ながら、複数の物件や資産クラスを組み合わせて検討する方が多い傾向にあります。持ち家をお持ちの方は、その評価額や築年数によっても検討の視点が変わってきます。

相続対策は、税制や評価の考え方が個人の状況によって大きく異なる分野です。ご自身の判断だけで進めるのではなく、税理士・司法書士等の専門家との連携を前提に検討を進めることをおすすめします。年齢による決まりはなく、老後資金の準備と並行して、早めに情報収集を始める方も少なくありません。まずは無料の資産運用タイプ診断で傾向を確認いただき、具体的な状況は個別相談でお伺いします。